Un accompagnement sur mesure, en toute transparence

Chez Kovestia, chaque accompagnement commence par l’écoute et se construit dans la durée.
Je vous guide à chaque étape, du premier contact jusqu’au suivi régulier de votre stratégie.

1. Premier contact

Tout débute par votre demande sur le site Kovestia : le moyen le plus complet pour présenter votre situation et vos attentes.
Je vous rappelle ensuite pour convenir d’un rendez-vous.

Vous pouvez également réserver directement un créneau via l’onglet dédié, ou me contacter par téléphone, mail ou réseaux sociaux (LinkedIn, Instagram, Facebook).

2. Le bilan patrimonial

Premier rendez-vous : un état des lieux complet pour comprendre votre situation et vos objectifs.
Nous passons en revue :

• votre cadre civil (famille, profession, régime matrimonial, enfants),
• votre patrimoine (immobilier, placements, épargne),
• vos flux financiers (revenus, charges, fiscalité).

Ce diagnostic met en lumière vos points forts, les axes d’amélioration et les leviers possibles pour atteindre vos objectifs.

Ce bilan patrimonial est offert par mes soins.
Il constitue la base de tout accompagnement Kovestia, dans un esprit de confiance, de transparence et d’écoute.

3. Analyse et préconisations

Une semaine après le bilan, nous nous retrouvons pour la présentation de votre étude personnalisée.
Ce délai me permet de réaliser l’analyse dans les meilleures conditions et de vous proposer des solutions cohérentes et adaptées.

Lors de ce rendez-vous, je vous présente :

• les problématiques identifiées,
• les axes d’optimisation,
• et les préconisations concrètes, à court, moyen et long terme.

Cette étude patrimoniale complète est également offerte, afin de garantir un conseil accessible, précis et impartial.

4. Mise en place et accompagnement

Nous planifions ensuite un troisième rendez-vous pour affiner les priorités et valider les solutions à mettre en œuvre.

Travaillant en architecture ouverte, je ne dépends d’aucun établissement.
À l’instar d’un courtier, je peux collaborer avec tous les acteurs du marché, financiers comme immobiliers, afin de retenir les partenaires les plus adaptés à vos besoins.

Une fois les solutions validées, je coordonne leur mise en place (banques, assureurs, notaires, promoteurs, etc.) dans le respect d’une conformité rigoureuse.
Vous conservez un interlocuteur unique : votre consultante patrimoniale privilégiée.

L’accompagnement et la coordination sont offerts.
Ma rémunération provient exclusivement des partenaires avec lesquels nous travaillons, jamais de mes clients.

5. Suivi à long terme

Votre vie évolue, vos objectifs aussi.
Nous faisons ensemble un point annuel pour actualiser votre bilan patrimonial et ajuster votre stratégie.

Avec Kovestia, j’ai fait le choix d’un suivi sincère, durable et gagnant/gagnant,
sans coûts additionnels pour mes clients, fondé sur la confiance et la qualité du conseil.

Kovestia, c’est un accompagnement humain, transparent et rigoureux —
pour que vos décisions d’aujourd’hui construisent vos projets de demain.